L’applicazione è stata appositamente studiata per risolvere le problematiche della normativa in materia di antiriciclaggio.

Il software, espressamente concepito dopo anni di esperienza sul campo, è dedicato a tutti i soggetti tenuti ad ottemperare la legge in materia di antiriciclaggio, compresa l’estensione degli stessi operata dal Decreto Legge del 20 Febbraio 2004, numero 56 – Articolo 2. Nello specifico:

  • banche ed enti creditizi;
  • società di intermediazione mobiliare (SIM);
  • società commissionarie delle borse valori;
  • agenti di cambio;
  • società di gestione di fondi comuni di investimento mobiliare;
  • società di gestione del risparmio (SGR)
  • società di investimento a capitale variabile (SICAV);
  • società fiduciarie;
  • imprese ed enti assicurativi;
  • agenti o intermediari che hanno per oggetto prevalente o che comunque svolgono in via prevalente una o più delle seguenti attività:
    • concessione di finanziamenti sotto qualsiasi forma;
    • locazione finanziaria (leasing); assunzione di partecipazioni;
    • intermediazione in cambi;
    • mediazione creditizia;
    • servizi di incasso, pagamento e trasferimento di fondi anche mediante emissione e gestione di carte di credito.
  • Istituti di moneta elettronica (money transfer)
  • Poste Italiane SpA;
  • società che svolgono il servizio di riscossione dei tributi;
  • società di recupero di crediti per conto terzi;
  • società di custodia e trasporto di denaro contante e di titoli (portavalori);
  • agenzie di intermediazione immobiliare;
  • società di commercio di cose antiche;
  • case d’asta o gallerie d’arte;
  • commercio, comprese l’esportazione e l’importazione, di oro per finalita’ industriali o di investimento;
  • fabbricazione, mediazione e commercio, (compreso l’import/export) di oggetti preziosi;
  • gestione di case da gioco e sale bingo;
  • soggetti iscritti all’albo dei ragionieri e dei periti commerciali, nel registro dei revisori contabili, nell’albo dei dottori commercialisti e nell’albo dei consulenti del lavoro e tributari;
  • notai, avvocati e liberi professionisti legali quando, in nome e per conto di clienti, intervengono in una qualsiasi operazione finanziaria o immobiliare nella fase di:
    • trasferimenti a qualsiasi titolo di proprietà immobiliari o attività economiche;
    • gestione di denaro, strumenti finanziari, obbligazioni ed altri beni o titoli;
    • gestione di conti correnti bancari, di risparmi o di conti obbligazionari;
    • organizzazione di apporti per la creazione e la gestione di persone giuridiche o la compravendita di aziende;
    • costituzione, gestione o amministrazione di trust, società o strutture analoghe.

SANZIONI

Decreto 56 del 20 febbraio 2004 – Articolo 7

Mancata segnalazione operazione sospetta
2. La violazione dell’obbligo di comunicazione previsto dal comma 1 e’ punita con una sanzione pecuniaria amministrativa dal 3 per cento al 30 per cento dell’importo dell’operazione.

Mancata registrazione
4. I soggetti indicati nell’articolo 2 che violano gli obblighi informativi previsti dall’articolo 3, comma 4, della legge antiriciclaggio e dall’articolo 8, comma 6, del presente decreto, gli obblighi di segnalazione di dati previsti nell’articolo 5, comma 10, della legge antiriciclaggio, nell’articolo 5 comma 1, del decreto legislativo 25 settembre 1999, n. 374, nonche’ nelle rispettive disposizioni di attuazione, sono puniti con sanzione amministrativa pecuniaria da Euro 500 a Euro 25.000.

SICUREZZA

Ogni archivio è protetto da password, gestita dal singolo utente. Non sono permesse operazioni (nemmeno di utilità) su archivi di cui non si conosce la password.

SEMPLICITA’

I nostri programmi sono strutturati in modo che il cliente sia estremamente facilitato e guidato nella compilazione dei dati obbligatori. L’interfaccia è volutamente la stessa per tutte le applicazioni affinchè il passaggio e il completamento delle registrazioni tra un programma e l’altro sia veramente molto semplice.

COMPLETEZZA

GAIA rappresenta la fase finale degli adempimenti Antriciclaggio: le anagrafiche già verificate con il programma Profilo (Adeguata Verifica della Clientela e Profilatura di rischio) e con il programma Blue (Black List Antiterrorismo) possono finalmente essere incluse nelle registrazioni specifiche per il soggetto obbligato, senza ripetizione alcuna dei dati inseriti.

 È garantita da apposita dichiarazione scritta la piena conformità agli standards tecnici imposti dalla norma e continuamente aggiornato ad eventuali modifiche legislative.

Il programma è disponibile in un’unica versione completa, la multiaziendalità permette di gestire una tipologia di clientela non “omogenea”, e cioè assicurare la corretta tenuta dell’A.U.I. sia a i Clienti che operano come Intermediari abilitati che non, il tutto con una sola licenza.

GARANZIA

E’ possibile scaricare la DEMO (sezione a destra) e usare il programma gratuitamente per 30 giorni, senza limitazioni. I dati registrati nella versione demo non vengono persi al momento dell’acquisto della licenza effettiva.