28 Ottobre, 2019

il 26 Ottobre 2019 è stato pubblicato in Gazzetta Ufficiale il decreto 125 del 4 Ottobre 2019 che recepisce  la V Direttiva antiriciclaggio (n. 2018/843 Ue) (testo completo)

Il Decreto legislativo n. 125 del 4 ottobre 2019 modifica ed integra i Decreti legislativi  90 e 92 del 2017 (direttiva UE 2015/849)

 

Riteniamo utile indicare le principali novità.

1) Nuovi soggetti obbligati

  • le succursali insediate in Italia di agenti e broker con sede legale e amministrazione centrale in un altro Stato
  • i soggetti che commerciano in cose antiche e opere d’arte o che agiscono da intermediari in questo ambito;
  • i prestatori di servizi di portafoglio digitale;
  • gli agenti in affari anche quando agiscano in qualità di intermediari della locazione di un immobile con canone mensile pari o superiore ai 10 mila euro.

2) Adeguata verifica rafforzata

Sono introdotte di misure di adeguata verifica rafforzata per gli intermediari bancari o finanziari in relazione alla clientela che opera con Paesi ad alto rischio di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo.

3) Definizione di Titolare effettivo

Vengano individuati come titolari effettivi:

  • i fondatori, ove in vita;
  • i beneficiari, quando individuati o facilmente individuabili;
  • i titolari di poteri di rappresentanza legale, direzione e amministrazione.

Nel caso  in cui l’applicazione dei criteri non consenta comunque di individuare univocamente uno o più titolari effettivi, il titolare effettivo “coincide con la persona fisica o le persone fisiche titolari, conformemente ai rispettivi assetti organizzativi o statutari, di poteri di rappresentanza legale, amministrazione o direzione della società o del cliente comunque diverso dalla persona fisica”.

4) Anonimato vietato per moneta elettronica

E’ previsto il  divieto di emissione e utilizzo di prodotti di moneta elettronica anonimi;  

 

Non ci risultano al momento modifiche alle registrazioni (Ex AUI) e alle Segnalazioni Aggregate (SARA)

Il Decreto legislativo n. 125/2019 entrerà in vigore il 10 novembre 2019.